محضر غلق حساب مشبوه
هذا نموذج إداري مخصص لتوثيق قرار غلق حساب يُشتبه في ارتباطه بعمليات مالية غير مبررة أو مخالفات تتعلق بالهوية ومصدر الأموال. يخاطب العاملين في المؤسسات المالية والفروع والمديريات المكلفة بالامتثال أو الرقابة، ويتيح تسجيل المعطيات اللازمة بصورة منظمة. يتضمن المحضر بيانات تعريفية عن المؤسسة والفرع والجهة المشرفة، إضافة إلى رقم المحضر وتاريخ إنجازه. كما يحتوي على قسم خاص بمعلومات الحساب المغلق، مثل رقم الحساب، اسم صاحبه، رقم بطاقة التعريف الوطنية أو السجل التجاري، العنوان، رقم الهاتف، تاريخ فتح الحساب، تاريخ آخر عملية، والرصيد المسجل عند الغلق. ويعرض النموذج مجموعة من الأسباب المحتملة للغلق للاختيار منها، بما في ذلك ورود إشعار من وحدة معالجة المعلومات المالية، تنفيذ عمليات مشبوهة أو غير مبررة، رفض تقديم توضيحات حول مصدر الأموال، أو وجود تضارب في الوثائق أو الهوية، مع مساحة لإضافة سبب آخر عند الحاجة. كما يوثق الإجراءات السابقة لاتخاذ القرار، مثل طلب توضيحات من الزبون، التعليق المؤقت للخدمات، إشعار الإدارة المركزية أو الجهات الرقابية، وإجراء مراجعة داخلية للعمليات المالية. ويخصص قسم مستقل لقرار الغلق، يتضمن تحديد الحساب وتاريخ التنفيذ وإشعار الزبون رسميا، مع تجميد أي رصيد متبق إلى حين البت من الجهات المختصة. ويختتم النموذج بقسم للمتابعة، بما يدعم حفظ سجل واضح للإجراءات المتخذة بشأن الحساب.
idara
الرافع
…رقابة..................................................... : محرض غلق حساب مشبوه رقم املحرض / .......... :غ.ح ___20 / تاريخ اإلنجاز___20 / ___ / ___ : ** .1معلومات الحس…