DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالبنوك والبريد

طلب تقديم توضيحات من الزبون حول مصدر الأموال

نموذج إداري باللغة العربية بعنوان «طلب تقديم توضيحات من الزبون حول مصدر الأموال»، صادر ضمن وثيقة تحمل ترويسة الجمهورية الجزائرية الديمقراطية الشعبية، ومخصص للمؤسسة المالية أو بريد الجزائر وفروعها، لاستعماله مع الزبون أو صاحب الحساب عند الحاجة إلى توضيح مصدر أموال أو عمليات مالية غير معتادة. يتضمن النموذج خانات لاسم المؤسسة والفرع، رقم الطلب، تاريخ الإشعار، اسم السيد أو السيدة المعني(ة)، رقم الحساب، رقم بطاقة التعريف الوطنية أو السجل التجاري، والعنوان. يستند الطلب إلى مراجعة العمليات المنفذة على الحساب خلال فترة زمنية محددة، عند ملاحظة عملية أو عمليات نقدية أو تحويلات مالية تفوق الحد المعتاد أو لا تتوافق مع النشاط المصرح به. ويتيح تسجيل تفاصيل العملية المعنية، بما في ذلك التاريخ، نوع العملية، المبلغ بالدينار الجزائري أو بالعملة الأجنبية، الجهة المستفيدة أو المرسلة، ووسيلة التنفيذ. تشمل أنواع العمليات خيارات السحب، والإيداع، والتحويل، والصرف، أو عملية أخرى، بينما تشمل وسائل التنفيذ النقد، والتنفيذ الإلكتروني، والبطاقة، أو وسيلة أخرى. يطلب النموذج تقديم توضيحات كتابية حول مصدر الأموال وإرفاق الوثائق الداعمة، خلال أجل أقصاه عدد محدد من الأيام من تاريخ الإشعار. وتتضمن قائمة الوثائق المحتملة فاتورة أو عقد بيع، وكشف حساب بنكي خارجي، وشهادة دفع أو تحويل، ووثيقة تثبت النشاط التجاري أو المهني، مع مساحة لوثائق أخرى وملاحظات إضافية. ويختتم بتعهد بتقديم المعلومات والوثائق المطلوبة بكل شفافية والموافقة على الإجراءات المعتمدة في إطار الامتثال المالي، إضافة إلى خانات مكان وتاريخ التحرير، اسم الموظف المكلف، صفته، وإمضاء وختم المؤسسة.

AR

idara

الرافع

502 سبتمبر 2026

‫الجمهورية الجزائرية الديمقراطية الشعبية‬ ‫اسم املؤسسة املالية ‪ /‬بريد الجزائر‪..................................................... :‬‬ ‫الفرع‪..................................................... :‬‬ ‫طلب

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالبنوك والبريد

محضر غلق حساب مشبوه

هذا نموذج إداري مخصص لتوثيق قرار غلق حساب يُشتبه في ارتباطه بعمليات مالية غير مبررة أو مخالفات تتعلق بالهوية ومصدر الأموال. يخاطب العاملين في المؤسسات المالية والفروع والمديريات المكلفة بالامتثال أو الرقابة، ويتيح تسجيل المعطيات اللازمة بصورة منظمة. يتضمن المحضر بيانات تعريفية عن المؤسسة والفرع والجهة المشرفة، إضافة إلى رقم المحضر وتاريخ إنجازه. كما يحتوي على قسم خاص بمعلومات الحساب المغلق، مثل رقم الحساب، اسم صاحبه، رقم بطاقة التعريف الوطنية أو السجل التجاري، العنوان، رقم الهاتف، تاريخ فتح الحساب، تاريخ آخر عملية، والرصيد المسجل عند الغلق. ويعرض النموذج مجموعة من الأسباب المحتملة للغلق للاختيار منها، بما في ذلك ورود إشعار من وحدة معالجة المعلومات المالية، تنفيذ عمليات مشبوهة أو غير مبررة، رفض تقديم توضيحات حول مصدر الأموال، أو وجود تضارب في الوثائق أو الهوية، مع مساحة لإضافة سبب آخر عند الحاجة. كما يوثق الإجراءات السابقة لاتخاذ القرار، مثل طلب توضيحات من الزبون، التعليق المؤقت للخدمات، إشعار الإدارة المركزية أو الجهات الرقابية، وإجراء مراجعة داخلية للعمليات المالية. ويخصص قسم مستقل لقرار الغلق، يتضمن تحديد الحساب وتاريخ التنفيذ وإشعار الزبون رسميا، مع تجميد أي رصيد متبق إلى حين البت من الجهات المختصة. ويختتم النموذج بقسم للمتابعة، بما يدعم حفظ سجل واضح للإجراءات المتخذة بشأن الحساب.

AR

idara

الرافع

1102 سبتمبر 2026

…عمليات مشبوهة أو غري مربرة‬ ‫☐ رفض الزبون تقديم توضيحات حول مصدر األموال‬ ‫☐ وجود تضارب في الوثائق أو الهوية‬ ‫☐ أخرى‪...............................................…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالتكنولوجيا والاتصالات

شكوى حول خطأ في فاتورة اتصالات الجزائر

وثيقة «شكوى حول خطأ في فاتورة اتصالات الجزائر». ‫الجمهورية الجزائرية الديمقراطية الشعبية‬ ‫وزارة الربيد واملواصالت السلكية والالسلكية‬ ‫املتعامل‪ :‬اتصاالت الجزائر – ‪Algérie Télécom‬‬ ‫الوالية‪..................................................... :‬‬ ‫البلدية‪..................................................... :‬‬ ‫الجهة املعنية‪ ☐( :‬وكالة اتصاالت الجزائر ☐ املديرية الجهوية ☐ سلطة الضبط ‪)ARPCE‬‬ ‫شكوى رسمية‬ ‫بخصوص خطأ في فاتورة الهاتف أو اإلنرتنت من اتصاالت الجزائر‬ ‫االسم واللقب‪..................................................... :‬‬ ‫تاريخ ومكان امليالد‪ ___19 / ___ / ___ :‬بـ‪..................................................... :‬‬ ‫الصفة‪ ☐( :‬مواطن ☐ صاحب مؤسسة ☐ ممثل حي ☐ أخرى)‬ ‫العنوان الكامل‪..................................................... :‬‬ ‫رقم الهاتف أو االشرتاك املعين‪..................................................... :‬‬ ‫رقم الفاتورة‪..................................................... :‬‬ ‫تاريخ إصدار الفاتورة‪___20 / ___ / ___ :‬‬ ‫نوع الخدمة‪ ☐( :‬هاتف ثابت ☐ ‪ ☐ ADSL ☐ FTTH‬أخرى)‬ ‫إلى السيد‪ :‬مدير وكالة اتصاالت الجزائر ‪ /‬السيد املدير الجهوي ‪ /‬السيد رئيس سلطة الضبط ‪ARPCE‬‬ ‫املوضوع‪ :‬شكوى بخصوص خطأ في فاتورة اتصاالت الجزائر‬ ‫لي الرشف أن أتقدم إلى سيادتكم املحرتمة بهذه الشكوى قصد التبليغ عن وجود خطأ في الفاتورة الصادرة عن‬ ‫اتصاالت الجزائر بتاريخ‪ ،___20 / ___ / ___ :‬واملتعلقة بالرقم أو‬ ‫االشرتاك‪ ،..................................................... :‬حيث تم احتساب مبلغ غري مطابق لالستهالك‬ ‫الفعلي أو تم إدراج رسوم غري مفّع لة‪.‬‬ ‫**تفاصيل الشكوى‪**:‬‬ ‫‪ -‬الفاتورة تتضمن رسوًم ا إضافية لم يتم استعمالها‪.‬‬ ‫‪ -‬تم احتساب اشرتاك أو خدمة لم يتم تفعيلها‪.‬‬ ‫‪ -‬غياب تطابق بني سجل االستخدام والفاتورة‪.‬‬ ‫‪ -‬تم تقديم طلب مراجعة ولم يتم الرد أو التصحيح‪.‬‬ ‫‪ -‬تكرار نفس الخطأ في فواتري سابقة دون معالجة‪.‬‬ ‫إن هذه الوضعية ُتخل بحق الزبون في الفوترة الدقيقة‪ ،‬وتستوجب مراجعة تقنية للملف‪ ،‬وتصحيح الفاتورة‪ ،‬وتقديم‬ ‫توضيحات رسمية‪ ،‬مع ضمان عدم تكرار الخطأ مستقبًال‪.‬‬ ‫ألتمس من سيادتكم التدخل العاجل ملراجعة الفاتورة‪ ،‬وتقديم كشف مفصل لالستهالك‪ ،‬وتصحيح املبلغ‪ ،‬مع ضمان‬ ‫الشفافية في التعامل مع الزبائن‪.‬‬ ‫وتفضلوا بقبول فائق االحرتام والتقدير‪.‬‬ ‫حرر بـ‪ ___________ :‬بتاريخ‪___20 / ___ / ___ :‬‬ ‫اإلمضاء‪..................................................... :‬‬

AR

idara

الرافع

603 سبتمبر 2026

…بني سجل االستخدام والفاتورة‪.‬‬ ‫‪ -‬تم تقديم طلب مراجعة ولم يتم الرد أو التصحيح‪.‬‬ ‫‪ -‬تكرار نفس الخطأ في فواتري سابقة دون معالجة‪.‬‬ ‫إن هذه الوضعية ُتخل بحق الزبون في الفوترة…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالتكنولوجيا والاتصالات

شكوى عن تحايل أو سرقة رصيد إلكتروني

نموذج شكوى رسمية باللغة العربية حول التحايل أو السرقة أو الخصم غير المبرر من الرصيد الإلكتروني، موجه إلى المواطنين وأصحاب المؤسسات وممثلي الأحياء الراغبين في التبليغ لدى وكالة موبيليس أو أوريدو أو جازي أو اتصالات الجزائر أو سلطة ضبط البريد والاتصالات الإلكترونية، أو لدى جهة أخرى معنية. يتضمن النموذج خانات إدارية لتعريف الولاية والبلدية والجهة المختصة، وبيانات صاحب الشكوى مثل الاسم واللقب، تاريخ ومكان الميلاد، الصفة، العنوان الكامل، رقم الهاتف أو الحساب الإلكتروني، واسم المتعامل المعني. كما يتيح تسجيل تاريخ الواقعة وقيمة الرصيد المخصوم بالدينار الجزائري، وتوجيه الشكوى إلى مدير وكالة المتعامل أو رئيس سلطة الضبط أو والي الولاية. يعرض المستند صيغة جاهزة لطلب مراجعة عملية خصم مالي تمت دون إذن أو دون استعمال فعلي، مع توضيح حالات مثل الخصم دون إرسال أو تفعيل خدمة، عدم تلقي إشعار مسبق، عدم إجراء تحويل أو اشتراك خلال الفترة المعنية، وعدم الحصول على رد أو تعويض بعد تقديم طلب المراجعة، إضافة إلى الإشارة إلى وجود حالات مماثلة لدى زبائن آخرين وفق الشهادات. وتطلب الشكوى فتح تحقيق تقني وإداري، تحديد مصدر العملية، استرجاع الرصيد عند الإمكان، اتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة، تقديم كشف مفصل، وحماية الحساب الإلكتروني من الاختراق أو التحايل مستقبلاً. ويختتم النموذج بخانات مكان وتاريخ التحرير والتوقيع.

AR

idara

الرافع

803 سبتمبر 2026

…تقديم طلب مراجعة ولم يتم الرد أو تعويض الرصيد‪.‬‬ ‫‪ -‬وجود حاالت مماثلة لدى زبائن آخرين حسب الشهادات‪.‬‬ ‫إن هذه الوضعية ُتعد مخالفة رصيحة لحقوق الزبون وتستوجب فتح تحقيق تقين وإداري‪ ،‬وتحديد…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالتكنولوجيا والاتصالات

شكوى حول خطأ في فاتورة موبيليس

نموذج شكوى رسمية باللغة العربية حول خطأ في فاتورة الهاتف أو الإنترنت الصادرة عن متعامل موبيليس، موجه إلى الزبائن، المواطنين، أصحاب المؤسسات، ممثلي الأحياء، وكل من يرغب في الاعتراض على مبلغ أو رسوم غير صحيحة. يتضمن النموذج بيانات الولاية والبلدية والجهة المعنية، مع إمكانية توجيهه إلى وكالة موبيليس المحلية أو المديرية الجهوية أو سلطة ضبط البريد والاتصالات الإلكترونية. يتيح للمشتكي تسجيل الاسم واللقب، تاريخ ومكان الميلاد، الصفة، العنوان الكامل، رقم الهاتف المعني، رقم الفاتورة، تاريخ إصدارها، ونوع الخدمة المرتبطة بها، مثل المكالمات أو الإنترنت أو الاشتراك الشهري أو خدمة أخرى. يتناول موضوع الشكوى احتساب مبلغ غير مطابق للاستهلاك الفعلي، أو إدراج رسوم إضافية غير مبررة، أو احتساب اشتراك أو خدمة لم يتم تفعيلها، أو وجود اختلاف بين سجل المكالمات والبيانات ومحتوى الفاتورة. كما يتيح توضيح ما إذا سبق تقديم طلب مراجعة دون تلقي رد أو تصحيح، وما إذا تكرر الخطأ في فواتير سابقة دون معالجة. يتضمن النص طلب إجراء مراجعة تقنية للملف، وتقديم كشف مفصل للاستهلاك، وتصحيح قيمة الفاتورة، وتوفير توضيحات رسمية، وضمان عدم تكرار الخطأ وتحقيق الشفافية في التعامل مع الزبائن. ويختتم النموذج بخانات مكان وتاريخ التحرير والتوقيع.

AR

idara

الرافع

903 سبتمبر 2026

…بيانات والفاتورة‪.‬‬ ‫‪ -‬تم تقديم طلب مراجعة ولم يتم الرد أو التصحيح‪.‬‬ ‫‪ -‬تكرار نفس الخطأ في فواتري سابقة دون معالجة‪.‬‬ ‫إن هذه الوضعية ُتخل بحق الزبون في الفوترة الدقيقة‪ …

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالتكنولوجيا والاتصالات

شكوى حول خطأ في فاتورة أوريدو

نموذج شكوى رسمية باللغة العربية مخصص لزبائن أوريدو في الجزائر، سواء كانوا مواطنين أو أصحاب مؤسسات أو ممثلي أحياء، للاعتراض على الأخطاء الواردة في فواتير الهاتف أو الإنترنت. يتيح النموذج توجيه الشكوى إلى وكالة أوريدو المحلية أو المديرية الجهوية أو سلطة الضبط المختصة، مع تحديد الولاية والبلدية والجهة المعنية. يتضمن خانات للبيانات الشخصية، مثل الاسم واللقب، تاريخ ومكان الميلاد، الصفة، العنوان الكامل، رقم الهاتف المعني، رقم الفاتورة، وتاريخ إصدارها. كما يطلب تحديد نوع الخدمة المرتبطة بالشكوى، بما في ذلك المكالمات أو الإنترنت أو الاشتراك الشهري أو خدمة أخرى. يحتوي المستند على صيغة رسمية لعرض موضوع الشكوى، والإبلاغ عن احتساب مبلغ لا يطابق الاستهلاك الفعلي أو إدراج رسوم غير مفعلة. وتغطي تفاصيل الشكوى حالات متعددة، منها فرض رسوم إضافية لم تُستعمل، احتساب اشتراك أو خدمة لم تُفعّل، وجود اختلاف بين سجل المكالمات أو بيانات الاستهلاك والفاتورة، عدم الرد على طلب سابق للمراجعة أو عدم تصحيح الخطأ، وتكرار المشكلة في فواتير سابقة. يوضح النموذج الطلبات الموجهة إلى الجهة المختصة، وتشمل المراجعة التقنية للملف، وتصحيح الفاتورة، وتقديم كشف مفصل للاستهلاك، وشرح رسمي للمبالغ المحتسبة، وضمان عدم تكرار الخطأ وتحقيق الشفافية في التعامل مع الزبون. وينتهي بخانات مكان وتاريخ تحرير الشكوى والإمضاء، مما يجعله وثيقة جاهزة للتعبئة وتقديم اعتراض موثق بشأن الفوترة غير الدقيقة.

AR

idara

الرافع

803 سبتمبر 2026

…بيانات والفاتورة‪.‬‬ ‫‪ -‬تم تقديم طلب مراجعة ولم يتم الرد أو التصحيح‪.‬‬ ‫‪ -‬تكرار نفس الخطأ في فواتري سابقة دون معالجة‪.‬‬ ‫إن هذه الوضعية ُتخل بحق الزبون في الفوترة الدقيقة‪ …

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالبنوك والبريد

استمارة تتبع عمليات سحب نقدي مشبوه

وثيقة «استمارة تتبع عمليات سحب نقدي مشبوه». ‫الجمهورية الجزائرية الديمقراطية الشعبية‬ ‫اسم املؤسسة املالية ‪ /‬بريد الجزائر‪..................................................... :‬‬ ‫الفرع ‪ /‬املديرية‪..................................................... :‬‬ ‫استمارة تتبع عمليات سحب نقدي مشبوه‬ ‫رقم االستمارة‪ / .......... :‬س‪.‬م ‪___20 /‬‬ ‫تاريخ التسجيل‪___20 / ___ / ___ :‬‬ ‫**‪ .1‬معلومات الزبون‪**:‬‬ ‫‪ -‬االسم الكامل ‪ /‬اسم املؤسسة‪..................................................... :‬‬ ‫‪ -‬رقم الحساب‪..................................................... :‬‬ ‫‪ -‬رقم بطاقة التعريف الوطنية ‪ /‬السجل التجاري‪..................................................... :‬‬ ‫‪ -‬العنوان الكامل‪..................................................... :‬‬ ‫‪ -‬رقم الهاتف‪..................................................... :‬‬ ‫‪ -‬النشاط املّرص ح به‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .2‬تفاصيل عملية السحب املشبوهة‪**:‬‬ ‫‪ -‬تاريخ العملية‪___20 / ___ / ___ :‬‬ ‫‪ -‬املبلغ املسحوب‪ .......... :‬دج‬ ‫‪ -‬وسيلة التنفيذ‪ ☐ :‬عرب الشباك ☐ عرب الرصاف اآللي ☐ أخرى‬ ‫‪ -‬عدد العمليات خالل نفس الشهر‪.......... :‬‬ ‫‪ -‬الرصيد قبل السحب‪ .......... :‬دج‬ ‫‪ -‬الرصيد بعد السحب‪ .......... :‬دج‬ ‫‪ -‬رقم العملية ‪ /‬املرجع‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .3‬أسباب االشتباه‪**:‬‬ ‫☐ املبلغ يفوق الحد املعتاد للزبون‬ ‫☐ تكرار عمليات السحب دون مربر واضح‬ ‫☐ عدم تطابق العملية مع النشاط املّرص ح به‬ ‫☐ رفض الزبون تقديم توضيحات أو وثائق‬ ‫☐ أخرى‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .4‬اإلجراءات املتخذة‪**:‬‬ ‫☐ إشعار وحدة االمتثال الداخلية‬ ‫☐ تعليق مؤقت لبعض الخدمات‬ ‫☐ طلب توضيحات كتابية من الزبون‬ ‫☐ فتح تحقيق داخلي‬ ‫☐ تبليغ ‪( CTRF‬إن اقتىض األمر)‬ ‫**‪ .5‬الوثائق املرفقة‪**:‬‬ ‫☐ نسخة من العملية‬ ‫☐ نسخة من بطاقة تعريف الزبون‬ ‫☐ مراسالت داخلية أو خارجية‬ ‫**‪ .6‬التعهد‪**:‬‬ ‫تم تسجيل هذه العملية وفًق ا إلجراءات مراقبة العمليات النقدية املشبوهة‪ ،‬ونؤكد دقة املعلومات الواردة أعاله‪ ،‬مع‬ ‫االلزتام بالتعاون مع الجهات املختصة‪.‬‬ ‫حرر بـ‪ ___________ :‬بتاريخ‪___20 / ___ / ___ :‬‬ ‫اسم املوظف املكلف‪..................................................... :‬‬ ‫الصفة‪ ☐ :‬مسؤول امتثال ☐ موظف مالي‬ ‫إمضاء وختم املؤسسة‬

AR

idara

الرافع

502 سبتمبر 2026

…ح به‬ ‫☐ رفض الزبون تقديم توضيحات أو وثائق‬ ‫☐ أخرى‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .4‬اإلجراءات املتخذة‪**:‬‬ ‫☐ إشعار وحدة االمتثال الداخلية‬ ‫☐ تعليق…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالبنوك والبريد

استمارة متابعة العمليات النقدية الكبرى

استمارة إدارية ومالية باللغة العربية مخصّصة لمتابعة العمليات النقدية الكبرى لدى المؤسسة المالية أو بريد الجزائر وفروعه، ويستعملها الموظف المالي أو مسؤول الامتثال لتوثيق بيانات الزبون وتقييم العملية واتخاذ الإجراءات المناسبة. تتضمن الاستمارة رقم التسجيل وتاريخ تسجيل العملية، ثم قسمًا خاصًا بمعلومات الزبون أو اسم المؤسسة، يشمل الاسم الكامل، رقم الحساب إن وجد، رقم بطاقة التعريف الوطنية أو السجل التجاري، العنوان الكامل، رقم الهاتف، والنشاط المصرّح به. كما تسجل تفاصيل العملية النقدية، ومنها تاريخ التنفيذ، ونوعها عبر تحديد السحب النقدي أو الإيداع النقدي، والمبلغ الإجمالي بالدينار الجزائري، ووسيلة التنفيذ سواء مباشرة عبر الشباك أو عبر الصراف الآلي أو بوسيلة أخرى، إضافة إلى عدد العمليات المنجزة خلال الشهر نفسه. وتتيح الاستمارة بيان ما إذا كان قد تم تقديم مبرر كتابي، مع تحديد طبيعته مثل التسوية التجارية أو شراء عقار أو التحويل الداخلي أو سبب آخر. ويغطي قسم التقييم الأولي مدى توافق العملية مع نشاط الزبون، أو كونها غير معتادة وتتطلب متابعة، أو مشبوهة وتستدعي إشعار وحدة الامتثال. وتشمل الإجراءات المتخذة تسجيل العملية في سجل العمليات الكبرى، وطلب توضيحات إضافية من الزبون، أو إشعار الإدارة المركزية أو وحدة الامتثال. وتختتم بتعهد يؤكد تسجيل العملية وفق الإجراءات المعتمدة ودقة المعلومات، مع خانات مكان التحرير وتاريخه، واسم الموظف المكلّف وصفته، وتوقيع المؤسسة وختمها.

AR

idara

الرافع

602 سبتمبر 2026

…الزبون‬ ‫☐ العملية غري معتادة وتتطلب متابعة‬ ‫☐ العملية مشبوهة وتستدعي إشعار وحدة االمتثال‬ ‫☐ أخرى‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .4‬اإلجراءات املتخذة‪**:‬‬ ‫☐ تسجيل ال…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالبنوك والبريد

استمارة تصريح بالاشتباه في عمليات مالية

نموذج إداري باللغة العربية مخصص للتصريح بالاشتباه في العمليات المالية. يتضمن معلومات الجهة المصرحة والزبون المعني، تفاصيل العملية المشبوهة، أسباب الاشتباه، الإجراءات الداخلية المتخذة، الوثائق المرفقة، والتعهد بصحة المعلومات والالتزام بإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

AR

idara

الرافع

1002 سبتمبر 2026

…تفسري‬ ‫☐ تحويالت دولية غري مربرة‬ ‫☐ رفض تقديم الوثائق أو التوضيحات‬ ‫☐ أخرى‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .5‬اإلجراءات املتخذة داخلًي ا‪**:‬‬ ‫☐ تجميد مؤقت للعملية‬ ‫…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالبنوك والبريد

استمارة تقييم المخاطر البنكية

استمارة عربية رسمية لتقييم المخاطر البنكية، موجهة إلى مصالح الامتثال وإدارة المخاطر وموظفي البنوك المكلفين بدراسة الزبائن والعمليات والمنتجات البنكية. تتضمن الاستمارة خانات تعريفية بالبنك والفرع ورقم الاستمارة وتاريخ التقييم، ثم قسمًا خاصًا بمعلومات الزبون أو الكيان المعني، مثل الاسم الكامل أو اسم المؤسسة، رقم الحساب البنكي، رقم بطاقة التعريف الوطنية أو السجل التجاري، العنوان، نوع الزبون، تاريخ فتح الحساب، والقطاع الاقتصادي الذي ينتمي إليه، مع خيارات تشمل الفرد والمؤسسة والجمعية والقطاعات التجارية والصناعية والخدماتية والحرفية. وتتيح تحديد نوع العملية أو المنتج البنكي محل التقييم، بما في ذلك فتح حساب جديد، طلب قرض، التحويلات الدولية، العمليات النقدية الكبيرة، النشاط غير الاعتيادي، أو حالة أخرى. كما تحتوي على قائمة بمؤشرات المخاطر المحتملة، مثل عدم وضوح مصدر الأموال، عدم تناسب النشاط مع المداخيل، الارتباط بجهات أو دول عالية المخاطر، تكرار العمليات غير المبررة، رفض تقديم الوثائق الداعمة، ووجود سوابق مالية أو قانونية. وتشمل الاستمارة تقييم المخاطر وفق معايير داخلية تتعلق بمستوى الشفافية، وانتظام العمليات، وقابلية التحقق من المعلومات، ودرجة التعاون مع البنك، وصولًا إلى تصنيف نهائي منخفض أو متوسط أو مرتفع. ويضم القسم الأخير توصيات عملية مثل قبول العملية أو الزبون، طلب وثائق إضافية، إجراء مراقبة دورية، إشعار مصلحة الامتثال، أو رفض العملية وتجميد الحساب، إضافة إلى مساحة للملاحظات والبيانات الختامية الخاصة بمكان وتاريخ التحرير واسم الموظف وصفته وتوقيعه وختم البنك.

AR

idara

الرافع

802 سبتمبر 2026

…تقييم‪**:‬‬ ‫☐ فتح حساب جديد‬ ‫☐ طلب قرض‬ ‫☐ تحويالت دولية‬ ‫☐ عمليات نقدية كبرية‬ ‫☐ نشاط غري اعتيادي‬ ‫☐ أخرى‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .3‬مؤرشات املخاطر املحتملة‪**:‬‬ ‫☐…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالتجارة والاستثمار

شكوى ضد تاجر بسبب الغش أو الزيادة في الأسعار

نموذج شكوى رسمية باللغة العربية موجّه إلى مدير التجارة أو رئيس المجلس الشعبي البلدي أو والي الولاية، بشأن التبليغ عن الغش التجاري أو الزيادة غير القانونية في الأسعار. يناسب المواطنين والزبائن وممثلي الأحياء الراغبين في عرض مخالفة تجارية وحماية حقوق المستهلك. يتضمن النموذج خانات بيانات المشتكي، مثل الاسم واللقب، تاريخ ومكان الميلاد، الصفة، العنوان الكامل، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني، إضافة إلى اسم المحل التجاري وعنوانه وتاريخ المعاملة أو الملاحظة. يتيح تحديد الجهة المعنية، سواء مديرية التجارة أو مصالح البلدية أو جهة أخرى، كما يضم موضوعاً وصيغة رسمية لشرح الشكوى ضد محل تجاري بسبب بيع منتج مغشوش، أو فرض زيادة مفرطة في السعر، أو غياب السعر المعلن، أو ممارسة تجارية غير قانونية أخرى. تشمل تفاصيل الشكوى تحديد المنتج المعني، والإشارة إلى تجاوز السعر المطبق للسعر المرجعي أو المعلن، وبيان نوع الغش المتعلق بالجودة أو الوزن أو المصدر أو تاريخ الإنتاج، مع تسجيل عدم تقديم فاتورة أو توضيح رسمي عند الطلب. كما يتيح النموذج الإشارة إلى وجود شهود أو صور أو وصل شراء لإثبات الواقعة. يستند نص الشكوى إلى قانون حماية المستهلك رقم ٠٣-٠٩ وقانون المنافسة، ويتضمن طلب تدخل مصالح الرقابة التجارية لمعاينة المحل واتخاذ الإجراءات القانونية، بما في ذلك تحرير محضر مخالفة وتطبيق العقوبات المنصوص عليها. وينتهي النموذج بطلب التدخل العاجل لضمان احترام قواعد التسعير والنزاهة التجارية، مع خانات مكان وتاريخ التحرير والإمضاء.

AR

idara

الرافع

302 سبتمبر 2026

…‬تم الغش في (☐ النوعية ☐ الوزن ☐ املصدر ☐ تاريخ اإلنتاج)‪.‬‬ ‫‪ -‬لم يتم تقديم فاتورة أو توضيح رسمي عند الطلب‪.‬‬ ‫‪ -‬يوجد شهود أو صور أو وصل رشاء ُيثبت الواقعة‪…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالطاقة والمناجم

شكوى عن تأخر في ربط المسكن بشبكة الغاز

نموذج شكوى رسمية باللغة العربية مخصص للمواطن أو صاحب المسكن أو ممثل الحي، لتقديم بلاغ بشأن التأخر في ربط المسكن بشبكة الغاز الطبيعي. يتضمن النموذج خانات لتحديد الولاية والبلدية والجهة المعنية، مع خيارات تشمل مؤسسة سونلغاز ومديرية الطاقة والبلدية وجهة أخرى، إضافة إلى بيانات مقدم الشكوى مثل الاسم واللقب، تاريخ ومكان الميلاد، الصفة، العنوان الكامل للمسكن، رقم الهاتف، رقم الطلب أو وصل الدفع، وتاريخ تقديم الطلب. يوجَّه الطلب إلى مدير مؤسسة توزيع الغاز أو رئيس المجلس الشعبي البلدي أو والي الولاية، ويتناول تأخر تنفيذ عملية الربط رغم تقديم الطلب واستيفاء الشروط الإدارية ودفع المستحقات المطلوبة. يعرض النموذج عناصر تفصيلية لتوثيق الشكوى، منها استلام وصل الدفع دون تحديد موعد للأشغال، غياب التواصل أو الإشعار من المؤسسة المعنية، مرور مدة طويلة دون تدخل أو توضيح رسمي، معاناة سكان آخرين في الحي من التأخر نفسه، وتأثير الوضع في ظروف المعيشة، خاصة خلال فصل الشتاء. كما يتضمن صيغة لطلب فتح تحقيق إداري، وتحديد آجال واضحة للتنفيذ، وتحسين التواصل مع المواطنين، إلى جانب التماس التدخل العاجل لتسوية الوضعية وتحديد موعد رسمي لربط المسكن وتقديم توضيحات حول أسباب التأخر. وينتهي النموذج بخانات مكان وتاريخ التحرير والإمضاء.

AR

idara

الرافع

605 سبتمبر 2026

…‬مع تحسني آليات التواصل مع املواطنني‪.‬‬ ‫ألتمس من سيادتكم التدخل العاجل لتسوية وضعييت‪ ،‬وتحديد موعد رسمي لربط املسكن‪ ،‬مع تقديم توضيحات حول‬ ‫أسباب التأخر‪.‬‬ ‫وتفضلوا بقبول فائق <…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالضرائب والمالية

استمارة مراقبة مطابقة الفواتير الجبائية

استمارة إدارية باللغة العربية لمراقبة مطابقة الفواتير الجبائية، موجهة إلى المصالح الجبائية والمؤسسات الخاضعة للرقابة والمراقبين الجبائيين والممثلين القانونيين للمؤسسات. تتضمن الوثيقة خانات لتسجيل رقم الاستمارة، تاريخ المراقبة، والفترة الجبائية المعنية، إضافة إلى بيانات المؤسسة محل المراقبة، مثل التسمية الاجتماعية، رقم التعريف الجبائي، رقم السجل التجاري، العنوان الكامل، رقم الهاتف، والبريد الإلكتروني. وتوفر جدولاً لتدوين تفاصيل الفواتير الخاضعة للفحص، بما يشمل رقم الفاتورة، تاريخ الإصدار، اسم الزبون أو المورد، المبلغ الإجمالي، نسبة الضريبة على القيمة المضافة، رقم التعريف الجبائي الوارد في الفاتورة، والملاحظات. كما تتيح تحديد نتيجة المراقبة من خلال خيارات تشمل مطابقة الفواتير، وجود مخالفات، أو الحاجة إلى توضيحات إضافية. وتفصل الاستمارة أنواع المخالفات المحتملة، مثل غياب رقم التعريف الجبائي، عدم ذكر نسبة الضريبة على القيمة المضافة، عدم تطابق البيانات مع التصريح الجبائي، وإصدار فاتورة غير مرقمة أو غير مؤرخة، مع خانة لإضافة مخالفات أخرى. وتشمل كذلك الإجراءات المقترحة، ومنها إشعار بالإصلاح، إعادة إصدار الفواتير، أو فرض غرامة جبائية. وتحتوي في نهايتها على قسم خاص بالمراقب الجبائي لتسجيل الاسم واللقب والصفة والتوقيع والختم، وقسم لتصريح المؤسسة يتيح الموافقة على نتائج المراقبة، طلب مهلة لتسوية الوضعية، أو إبداء تحفظات على بعض البنود. كما تتضمن خانات مكان وتاريخ تحرير الاستمارة وبيانات الممثل القانوني للمؤسسة وإمضاءه وختمه.

AR

idara

الرافع

405 سبتمبر 2026

…:‬‬ ‫‪ -‬الربيد اإللكرتوني‪..................................................... :‬‬ ‫‪---‬‬ ‫**تفاصيل الفواتري الخاضعة للمراقبة‪**:‬‬ ‫| رقم الفاتورة | تاريخ اإلصدار | اسم الزبون ‪ /‬املورد |…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالجوازات والإقامة

اعتراض على رفض التأشيرة

نموذج عربي رسمي بعنوان «اعتراض على رفض التأشيرة»، مخصص لمقدم طلب التأشيرة الراغب في طلب مراجعة قرار الرفض لدى القنصلية الجزائرية. يتضمن النموذج بيانات الجهة القنصلية، ورقم الملف الأصلي، وتاريخ رفض التأشيرة، ورقم إشعار الرفض إن وجد، ثم يتيح تسجيل معلومات مقدم الاعتراض، مثل الاسم الكامل، وتاريخ ومكان الميلاد، والجنسية، ورقم جواز السفر، ورقم الهاتف المحمول، والبريد الإلكتروني، والعنوان الكامل بالخارج. ويشمل كذلك قسمًا لتحديد نوع التأشيرة التي تم رفضها، مع خيارات للتأشيرة السياحية أو الدراسية أو المهنية أو تأشيرة لمّ الشمل أو التأشيرة الإنسانية، إضافة إلى خيار آخر يمكن توضيحه. يتيح النموذج تحديد سبب الاعتراض، بما في ذلك استكمال الوثائق الناقصة، أو وجود سوء فهم أو خطأ إداري، أو تقديم توضيحات إضافية، أو طلب إعادة النظر لأسباب إنسانية أو عائلية. كما يحتوي على قائمة بالوثائق المرفقة، مثل نسخة من إشعار الرفض، ونسخة من جواز السفر، والوثائق المستكملة أو التوضيحية، ورسالة شرح أو توضيح مفصل. وينتهي بإقرار وتعهد يطلب فيه مقدم الاعتراض مراجعة قرار رفض التأشيرة، ويؤكد إرفاق الوثائق اللازمة والاستعداد لتقديم أي معلومات إضافية تطلبها المصالح القنصلية. ويتضمن النموذج خانات لمكان وتاريخ التحرير، واسم مقدم الاعتراض، والإمضاء، وختم القنصلية، بما يجعله وثيقة إدارية قابلة للتعبئة لتقديم اعتراض رسمي على رفض التأشيرة.

AR

idara

الرافع

403 سبتمبر 2026

…أو خطأ إداري‬ ‫☐ تقديم توضيحات إضافية‬ ‫☐ طلب إعادة النظر ألسباب إنسانية أو عائلية‬ ‫☐ أخرى‪..................................................... :‬‬ ‫**‪ .4‬الوثائق املرفقة مع االعرت…

DOC

وردت العبارة داخل الوثيقةالتجارة والاستثمار

شكوى بخصوص تأخر في تسليم الرخص التجارية

نموذج شكوى رسمية باللغة العربية موجّه إلى أصحاب المؤسسات والممثلين القانونيين والمستثمرين وكل من تأخر في الحصول على رخصة تجارية رغم استيفاء الملف والشروط القانونية والتنظيمية. أُعدّ النموذج لمراسلة رئيس المجلس الشعبي البلدي أو مدير التجارة أو والي الولاية بشأن التأخر غير المبرر في تسليم الرخصة، مع تحديد الجهة المعنية، مثل مديرية التجارة أو مصالح البلدية أو جهة أخرى. يتضمن النموذج خانات خاصة بالاسم واللقب، وتاريخ ومكان الميلاد، والصفة، والعنوان الكامل، ورقم الهاتف، والبريد الإلكتروني، واسم المؤسسة أو النشاط. كما يتيح تحديد نوع الرخصة المطلوبة، بما في ذلك رخصة فتح محل أو رخصة ممارسة نشاط أو رخصة استغلال مساحة، إلى جانب تاريخ إيداع الملف ورقمه أو رقم وصل الإيداع. يضمّ نص الشكوى عرضاً للتأخر، مثل عدم تسليم الرخصة بعد مرور المدة المحددة، وعدم تلقي إشعار رسمي أو توضيح حول سبب التأخير، وتأثير ذلك في انطلاق النشاط وما قد يسببه من خسائر مالية ومعنوية. ويشير أيضاً إلى إمكانية إرفاق نسخة من الملف المودع والمراسلات السابقة، وبيان استفادة مواطنين آخرين من الرخصة خلال الفترة نفسها أو بعدها. يختتم النموذج بطلب فتح تحقيق إداري، وتسوية الملف في أقرب وقت، وتقديم توضيحات رسمية، واحترام الآجال القانونية، وتمكين صاحب الطلب من الرخصة المطلوبة، مع خانات مخصصة لمكان وتاريخ تحرير الشكوى والتوقيع.

AR

idara

الرافع

302 سبتمبر 2026

…نسخة من امللف املودع واملراسالت السابقة‪.‬‬ ‫إن هذا التأخر ُيخالف مبدأ املساواة في املعالجة وُيعيق االستثمار املحلي‪ ،‬ويستوجب فتح تحقيق إداري‪ ،‬وتسوية‬ ‫امللف في أقرب وقت‪ ،‬مع تقديم توض…