Formulaire d’évaluation du risque bancaire

République Algérienne Démocratique et Populaire ..................................................... : Nom de la banque ..................................................... : Agence Service conformité / gestion des risques

Formulaire d’évaluation du risque bancaire ___N° du formulaire : .......... / E.R / 20 ___Date de l’évaluation : ___ / ___ / 20

**: Informations sur le client / entité concernée .1** ..................................................... : Nom / Dénomination - ..................................................... : N° du compte bancaire - ..................................................... : N° de la carte d’identité / registre de commerce - ..................................................... : Adresse complète - Type de client : ☐ Particulier ☐ Entreprise ☐ Association ☐ Autre - ___Date d’ouverture du compte : ___ / ___ / 20 - Secteur d’activité : ☐ Commercial ☐ Industriel ☐ Services ☐ Artisanat ☐ Autres -

**: Type d’opération ou de produit évalué .2** Ouverture de compte ☐ Demande de crédit ☐ Virements internationaux ☐ Opérations en espèces importantes ☐ Activité inhabituelle ☐ ..................................................... : Autres ☐

**: Indicateurs de risque potentiels .3** Origine des fonds non claire ☐ Activité disproportionnée par rapport aux revenus ☐ Lien avec des entités ou pays à risque élevé ☐ Répétition d’opérations injustifiées ☐ Refus de fournir des justificatifs ☐ Antécédents financiers ou juridiques ☐ ..................................................... : Autres ☐

**: Évaluation selon les critères internes .4** Niveau de transparence : ☐ Élevé ☐ Moyen ☐ Faible - Régularité des opérations : ☐ Régulières ☐ Irrégulières ☐ Non définies - Vérifiabilité des informations : ☐ Complète ☐ Partielle ☐ Non disponible - Niveau de coopération : ☐ Bon ☐ Moyen ☐ Faible - Classification finale du risque : ☐ Faible ☐ Moyen ☐ Élevé -

**: Recommandations .5** Acceptation de l’opération / du client ☐ Demande de documents complémentaires ☐

Suivi périodique ☐ Notification au service conformité ☐ Refus de l’opération / gel du compte ☐ ..................................................... : Autres ☐

**: Observations complémentaires .6** .............................................................................. ..............................................................................

___Fait à : ___________ le : ___ / ___ / 20 ..................................................... : Nom de l’agent évaluateur Fonction : ☐ Responsable conformité ☐ Analyste risques ☐ Agent des opérations Signature de l’agent Cachet de la banque